1. Introducción y ámbito de aplicación
Casino Tarragona opera conforme a la normativa española en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Este documento describe las obligaciones, procedimientos y controles aplicados en cumplimiento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y de su desarrollo reglamentario mediante el Real Decreto 304/2014.
La presente política se aplica a todos los usuarios que participen en actividades de juego gestionadas por Casino Tarragona, así como a cualquier operación económica vinculada a dichas actividades. El cumplimiento de esta política es obligatorio y no está sujeto a excepciones individuales.
2. Identificación del cliente (KYC)
2.1. Obligación de identificación
Todo usuario debe ser identificado antes de poder realizar determinadas operaciones. La identificación se lleva a cabo mediante la presentación de documentación oficial válida. No se admite participación anónima en ninguna operación sujeta a control.
Los documentos aceptados para la verificación de identidad son los siguientes:
- Documento Nacional de Identidad (DNI): vigente, ambas caras.
- Pasaporte: vigente, página de datos biográficos.
- Permiso de residencia: vigente, con fotografía.
2.2. Verificación de domicilio
Cuando la normativa o el nivel de riesgo asignado al usuario lo requieran, se solicitará documentación acreditativa del domicilio habitual. Se aceptan documentos emitidos en los últimos tres meses, tales como factura de suministros, extracto bancario o documento oficial equivalente.
2.3. Verificación del método de pago
En los casos en que resulte necesario, Casino Tarragona podrá solicitar documentación que acredite la titularidad del método de pago utilizado. Esta verificación tiene como finalidad confirmar que los fondos empleados pertenecen al titular de la cuenta.
2.4. Umbral de identificación para pago de premios
De conformidad con la normativa aplicable al sector del juego en España, la identificación documental del beneficiario es obligatoria para el pago de premios iguales o superiores a 2.500 euros. Ningún premio que alcance o supere este importe será abonado sin que se haya completado previamente la verificación de identidad del perceptor.
3. Prevención del blanqueo de capitales (AML)
3.1. Manual interno de procedimientos
Casino Tarragona dispone de un manual interno de procedimientos en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, aprobado conforme a los requisitos normativos. Este manual recoge los controles operativos, los criterios de evaluación del riesgo y los protocolos de actuación ante situaciones que puedan indicar actividad irregular. El manual es revisado de forma periódica y sometido a auditoría externa.
3.2. Evaluación del riesgo
Cada usuario es objeto de una evaluación de riesgo en el momento del registro y de forma continua durante su relación con Casino Tarragona. Entre los factores considerados se incluyen, entre otros, el perfil del usuario, el origen declarado de los fondos, el volumen y la frecuencia de las operaciones, así como la coherencia entre el comportamiento observado y el perfil establecido.
Los usuarios clasificados con un nivel de riesgo elevado están sujetos a medidas de diligencia debida reforzada, que pueden incluir la solicitud de información adicional sobre el origen de los fondos o la fuente de la riqueza.
3.3. Monitorización de operaciones
Casino Tarragona realiza un seguimiento continuo de las operaciones de sus usuarios. Las transacciones que presenten características inusuales o que no sean coherentes con el perfil del usuario son objeto de análisis específico. Entre los indicadores que activan una revisión se encuentran, entre otros:
- Operaciones fraccionadas.
- Cambios bruscos en el volumen habitual de actividad.
- Uso de métodos de pago no habituales.
- Inconsistencias en la información facilitada.
3.4. Personas Expuestas Políticamente (PEP) y listas de sanciones
Casino Tarragona verifica si los usuarios figuran en listas de sanciones internacionales o si tienen la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP). Los usuarios identificados como PEP están sujetos a procedimientos de diligencia debida reforzada con carácter obligatorio.
La verificación contra listas de sanciones se realiza en el momento del registro y de forma periódica durante la relación con el usuario.
3.5. Comunicación de operaciones sospechosas
Cuando se detecte una operación que pueda estar vinculada al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo, Casino Tarragona procederá a su comunicación al SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias), conforme a los procedimientos establecidos en la normativa vigente. Esta comunicación se efectuará con independencia del importe de la operación y sin que el usuario afectado sea informado de dicha notificación.
4. Conservación de documentación
Casino Tarragona conserva toda la documentación obtenida en el marco de los procedimientos de identificación del cliente (KYC) y de prevención del blanqueo de capitales (AML) durante el plazo establecido por la normativa aplicable. De acuerdo con las guías sectoriales de referencia, este plazo es de diez años desde la finalización de la relación con el usuario o desde la fecha de la operación correspondiente.
La documentación conservada puede ser puesta a disposición de las autoridades competentes cuando así lo requieran.
5. Representante ante el SEPBLAC y formación interna
Casino Tarragona ha designado un representante ante el SEPBLAC, responsable de canalizar las comunicaciones con dicho organismo y de supervisar el cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales en el ámbito interno.
El personal de Casino Tarragona recibe formación periódica en prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con el fin de garantizar la correcta aplicación de los procedimientos establecidos en esta política.
6. Autoridades competentes
La actividad de juego de Casino Tarragona está sujeta a la supervisión de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), autoridad sectorial de referencia en España. En materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, el organismo supervisor es el SEPBLAC.
Casino Tarragona colabora con ambas autoridades en el ejercicio de sus funciones de control e inspección.
7. Modificaciones de esta política
Casino Tarragona puede actualizar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos o a modificaciones en los procedimientos internos. La versión vigente es siempre la publicada en este documento.
Se recomienda a los usuarios consultar periódicamente esta página para mantenerse informados sobre cualquier modificación.
8. Contacto
Para cualquier consulta relacionada con esta política, los usuarios pueden dirigirse al departamento de cumplimiento normativo a través de la siguiente dirección de correo electrónico: [email protected]